Menyelaras kelulusan rakan insurans dan takaful
Sebuah syarikat insurans, pengendali takaful dan persatuan mungkin perlu meluluskan halaman program yang sama, dan masing-masing mempunyai laluan dan kalendar sendiri.
Jawapan ringkas
Senaraikan setiap organisasi rakan, orang yang boleh meluluskan bagi pihaknya, perkara yang perlu dilihatnya dan bilangan hari bekerja yang diperlukan. Kemudian bina satu kalendar kelulusan bersama dari tarikh penerbitan ke belakang, dan simpan setiap jawapan dalam fail.
Jika perkataan menyentuh produk, prinsip takaful atau komunikasi terkawal, hantar kepada setiap rakan sebagai soalan untuk pegawai pematuhan, undang-undang atau pihak berkaitan Syariah mereka sendiri. Penganjur mengumpul jawapan; penganjur tidak memutuskannya.
Mengapa kelulusan rakan sering lewat
Syarikat insurans konvensional dan pengendali takaful mempunyai laluan dalaman yang berbeza. Ada yang hanya memerlukan pasukan komunikasi, ada yang turut menghantar perkataan kepada fungsi pematuhan atau penasihat atau jawatankuasa Syariah dalaman.
Orang luar tidak tahu berapa lama proses itu. Tanya dan catat jawapannya sebelum sebarang tarikh dijanjikan kepada penceramah atau dipaparkan pada halaman pendaftaran.
Petakan rakan dan laluan mereka
| Rakan | Perkara yang akan dilihat | Siapa meluluskan (tanya mereka) | Soalan untuk disahkan |
|---|---|---|---|
| Persatuan penganjur | Program, bajet, salinan akhir. | Pengerusi atau setiausaha jawatankuasa. | Siapa membuat keputusan akhir jika rakan tidak sepakat? |
| Rakan syarikat insurans | Jawatan penceramah, abstrak sesi, penggunaan logo, salinan promosi. | Pegawai komunikasi dan pematuhan. | Berapa hari bekerja semakan memakan masa, dan dalam format apa? |
| Rakan pengendali takaful | Perkara yang sama, serta nama acara, tajuk sesi dan perkataan produk. | Komunikasi, pematuhan dan, jika pengendali memerlukannya, pihak berkaitan Syariah. | Adakah langkah lain selain komunikasi berkenaan, dan berapa lama ia menambah masa? |
| Penanggung insurans semula atau penyokong lain | Logo, penceramah, sebutan di pentas. | Pegawai pemasaran. | Adakah pengesahan bertulis mencukupi untuk penggunaan logo? |
| Venue dan pembekal | Aturcara akhir dan senarai penjenamaan. | Pengurus acara venue. | Siapa menghantar versi yang diluluskan kepada mereka? |
Bina satu kalendar kelulusan
- Tetapkan tarikh penerbitan program dan halaman pendaftaran.
- Kira ke belakang menggunakan tempoh semakan yang dinyatakan setiap rakan, dan tambah ruang untuk satu pusingan pindaan.
- Tetapkan satu tarikh tutup bagi setiap jenis perkara (nama penceramah, tajuk dan abstrak, salinan promosi, slaid) yang sesuai dengan rakan paling perlahan.
- Hantar kalendar satu halaman kepada setiap rakan dan namakan satu orang perhubungan di pihak penganjur.
- Rekodkan setiap perubahan dan kelulusan dalam log keputusan dengan tarikh, peranan pelulus dan versi yang disemak.
Soalan untuk dihantar kepada setiap rakan
- Bahan mana yang mesti anda semak, dan mana yang boleh kami terbitkan tanpa semakan?
- Siapa dalam organisasi anda boleh meluluskan nama, jawatan dan abstrak, dan siapa meluluskan salinan promosi?
- Adakah perkataan tentang produk, perlindungan, pulangan atau faedah perlu disahkan dahulu oleh pegawai pematuhan, undang-undang atau pihak berkaitan Syariah anda?
- Adakah peraturan tentang cara nama, logo atau kakitangan anda dipaparkan di pentas, dalam cetakan dan dalam talian?
- Apakah tarikh terakhir perubahan masih boleh disemak sebelum penerbitan?
Perkara yang tidak patut dilakukan penganjur
Jangan ubah perkataan yang telah diluluskan rakan supaya muat dengan reka letak. Kembalikannya dengan permintaan, atau minta rakan meluluskan versi yang lebih ringkas.
Jangan anggap senyap sebagai kelulusan. Catat "tiada jawapan" sebagai terbuka dan susul pada hari yang ditetapkan.
Contoh kerja · Contoh rekaan
Forum insurans dan takaful rekaan
Organisasi dan angka rekaan, untuk ilustrasi sahaja.
Persatuan Perlindungan Contoh (rekaan) menganjurkan forum sehari untuk kira-kira 180 perwakilan bersama satu syarikat insurans konvensional, satu pengendali takaful dan satu penanggung insurans semula sebagai rakan.
Setiausaha bertanya laluan setiap rakan. Syarikat insurans memerlukan 10 hari bekerja. Pengendali takaful memerlukan 15 hari bekerja kerana prosesnya sendiri menambah semakan dalaman. Penanggung insurans semula memerlukan 5 hari.
Tarikh penerbitan ditetapkan pada minggu ke-9. Dikira ke belakang daripada rakan 15 hari, nama, jawatan dan abstrak penceramah ditutup pada minggu ke-4, salinan promosi pada minggu ke-6 dan slaid pada minggu ke-8. Setiap rakan menerima kalendar satu halaman yang sama, dan setiausaha merekodkan setiap kelulusan dengan tarikh dan versi.
Gunakan sendiri
Penjejak kelulusan rakan
Salin jadual ini, tambah satu baris bagi setiap rakan dan setiap perkara, dan semak pada setiap panggilan kumpulan kerja.
| Rakan | Perkara | Peranan pelulus | Tempoh semakan disahkan secara bertulis | Dihantar pada | Diluluskan pada | Versi diluluskan | Soalan terbuka |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Urus sendiri atau dapatkan bantuan?
Pasukan anda biasanya boleh mengurusnya apabila
- Satu atau dua rakan dengan laluan kelulusan yang telah diketahui.
- Program ialah hari pembelajaran biasa dengan sedikit perkataan produk.
- Seorang ahli jawatankuasa boleh menyusuli jawapan setiap minggu.
Bantuan perancangan luar berbaloi apabila
- Tiga rakan atau lebih, masing-masing dengan laluan kelulusan berbeza.
- Tarikh sering berubah kerana semakan satu rakan tiada pemilik.
- Tiada sesiapa sempat merekod versi dan menyusuli kelulusan di antara mesyuarat.
Perlukan seseorang mengurus kalendar kelulusan rakan?
Ketua projek persidangan boleh mengumpul laluan setiap rakan, membina kalendar kelulusan, menghantar bahan untuk semakan, menyusuli jawapan dan merekod setiap kelulusan mengikut versi yang disemak. Rakan kekal membuat keputusan sendiri dan perkataan tetap milik mereka. Hantar senarai rakan dan tarikh sasaran anda untuk menentukan skop kerja.
Soalan yang biasa ditanya penganjur
Adakah rakan takaful perlu laluan kelulusan berbeza?
Tanya setiap rakan. Sesetengah laluan sama dengan syarikat insurans konvensional dan sesetengah menambah langkah. Tugas penganjur ialah mengetahui laluan dan tempohnya, bukan menilainya.
Siapa patut membuat keputusan akhir?
Persatuan penganjur, dipersetujui secara bertulis, dengan seorang yang dinamakan. Rakan meluluskan bahan mereka; persatuan memutuskan program.
Bagaimana jika rakan tidak mahu mengesahkan tempoh semakan?
Catat sebagai risiko terbuka, tetapkan tarikh yang berhati-hati dalam kalendar dan tanya semula pada panggilan seterusnya.
Bolehkah kami menerbitkan sebelum semua rakan menjawab?
Terbitkan hanya perkara yang telah diluluskan setiap rakan. Tahan yang lain dan catat rakan mana yang masih terbuka.
Sumber berkaitan
Rekod kandungan: Draf. Ditulis berdasarkan sumber yang dipetik dan disemak oleh peraturan automatik; belum disemak secara bebas.